2月分の余剰金でどの金融商品を購入したか(2021年)

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こんにちは、あいまあです。

2021年2月分の収支報告で余剰金が6万弱になったと報告しました。(貯蓄率:14.8%

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余剰金+α(2月は貯金から投資に回しました)を以下の金融商品に振り分けました。

※金融商品:株式・債券・投資信託などのこと

つみたてNISA、投資信託、米国ETF、J-REIT、ビットコイン

つみたてNISA、投資信託、米国ETF、個別株(米国)

では、この内容をもう少し詳細に見ていきます。

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投資先の詳細

投資のスタンス

現状は生活防衛資金(1人300万円)を目標に貯金しながらの投資(主に株式)です。

妻は目標額に達し、僕は目標未達。

妻は今年に入ってから米国ETFやら米国の個別株を購入しています。

特に個別株は自分で決めて購入して欲しいので、あえて詳しく聞かず購入した報告だけ聞いています。

夫婦で投資のスタンス

リスク許容度高め…貯金はしますが投資額多め

リスク許容度低め…つみたてNISA、今年から米国株ETF・米国個別株

基本的に投資先、投資額については自分で考えることにしています。

サラリーマン投資家なので、月単位では投資額が少額です。

すぐには結果が出ない投資法ですが、長期・少額・積み立て・ローリスク・ローリターン投資の形を継続していく予定です。

つみたてNISA(投資信託)

つみたてNISAは月33333円(年40万円)の少額で投資信託に20年間積立投資をする制度で、期間中の運用益などが非課税になります。

”つみたてNISA”は夫婦で色々な投資信託に振り分けています。

つみたてNISAについては夫婦で実践していてオススメなので、以下の記事を確認して、せめてどんなものなのかくらいは理解しておきましょう。

”非課税”という最強の制度なので使わない手はないですが。。

あいまあ
あいまあ

やるかどうかは自分で考えて決めましょう!

あいまあ
あいまあ

やるなら早い方がいいです!

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つみたてNISAで購入している投資信託

主な投資信託

S&P500連動、全米株式、全世界株式、新興国株式、8資産均等型

僕たちは楽天証券(オススメ)で買っています。

基本的には投資信託を買う時の鉄則を守り、主にeMAXIS Slimを買っています。

投資信託購入時の鉄則

信託手数料が安いこと(0.2%以下が好ましい)

eMAXIS Slim米国株式(S&P500 )は0.0968%

これから少額投資をしてみたいという人にはかなりオススメですよ。

eMAXIS Slimがオススメですが、eMAXISシリーズがややこしいのでこちらで違いを確認しておきましょう。

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楽天証券

口座開設数No.1のSBI証券も評判いいので、どちらかで始めましょう。

No.1ネット証券ではじめよう!株デビューするならSBI証券

米国ETF

ETFって何?

上場投資信託と言って、リアルタイム価格で売買が出来る投資信託のこと

※投資信託とは

  • 投資家から少しずつ資金を集めて代わりに投資してくれる(ファンド)
  • 株の詰め合わせのイメージ
  • 毎日1回価格が決まり、翌日まで価格変更はない

  • ETFはリアルタイムでの価格で購入
  • 投資信託は注文を入れた次の日の価格で購入

米国株ETFは安いものだと3000円くらいから買えます。(例:SPYD)

米国の企業は日本に比べて株主への還元意識が高いと言われています。

なので米国株を中心に定期的に買っています。

ETFは四半期に1回などのペースで配当金が出ます。(全部ではない)

あいまあ
あいまあ

3月は配当金の時期なので楽しみです

現在は配当金が少額ですが、2020年9月に初めて配当金が入った時は嬉しかったですね。

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2月に購入した米国ETF

2月に購入した米国ETF

夫:HDV、VYM、VT

妻:XLK(最近売却したようです)、BND

J-REIT

REITとは

Real Estate Investment Trustの略

リートまたは不動産投資信託と呼び、投資家から集めた資金を不動産に投資する

そのうち日本のREITをJ-REITと言う

株式よりもリスクが高いと言われていますが、今のところ感じてはいません。

2月に購入したJ-REIT:ダイワ東証REIT指数

3月3日に権利確定日予定なので、このタイミングで買い増ししました。

ビットコイン(BTC)

ビットコインは仮想通貨(暗号資産)の1つです。

仮想通貨のオリジナルです。

2021年3月12日時点で1BTC=615万円程になっています。

あいまあ
あいまあ

3月11日時点で最高値623万円程を記録しています!

あいまあ
あいまあ

2月に400万円台だったのが、1ヶ月で200万円くらい上昇しています!!

2020年3月には1BTC=40~50万円だったので、値動きという意味ではリスクがあります

ビットコインのチャートを見てもすごい値動きですね。

出典:DMMビットコイン

そんなビットコインですが、今後どうなるのか気になりますね?

それに対して1つの見解を示している著書があります。

その著書の解説をした記事はこちらからどうぞ。

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今のところこの著書の見解は概ね合っていると思います。

あいまあ
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仮想通貨投資はより自己責任で!

新規で仮想通貨の口座開設をするならDMMビットコインがオススメです。

DMM Bitcoin

最後に

ここまで2月の投資先について紹介しました。

投資をスタートさせてから半年と少しで、まだまだ始めたばかりでショボいです。

まだ投資をスタートしていない人が数千万円の資産を持ってる人の投資状況を見せられても参考になりません。

投資未経験者が始めたらどうなるかを見せないと参考にならないと思い公開しています。

定期的な公開により投資のハードルを下げたいと思っていますので、その一助になれば嬉しいです。

1ヶ月後に2021年3月分の投資先を公開します。

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夫婦で年間200万円以上の貯金をしたコツ
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