3月の金融商品 購入履歴(2021年)

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こんにちは、あいまあです。

2021年3月分の収支報告で余剰金が21万円超になったと報告しました。(貯蓄率:54.0%

余剰金を貯金にも回しつつ以下の金融商品に振り分けました。

※金融商品:株式・債券・投資信託などのこと

つみたてNISA、投資信託、米国ETF、J-REIT、ビットコイン

つみたてNISA、投資信託、米国ETF、個別株(米国)

ではこの内容をもう少し詳細に見ていきます。

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投資先の詳細

投資のスタンス

現状は生活防衛資金(1人300万円)を目標に貯金しながらの投資(主に株式)です。

妻は目標額に到達、僕は目標未達です。

妻は今年に入ってからETFやら米国の個別株を購入しています。

特に個別株は自分で決めて購入して欲しいので、あえて詳しく聞かず購入した報告だけ聞いています。

あいまあ夫
あいまあ夫

この記事では夫の詳細しか公開していません。

夫婦で投資のスタンス

リスク許容度高め…貯金はしますが投資額多め

リスク許容度高い…今年に入ってから米国株ETF・米国個別株に投資

あいまあ夫
あいまあ夫

今年に入ってからの許容度なら妻の方が高いですね

基本的に投資先、投資額については自分で考えることにしています。

サラリーマン投資家なので、月単位では投資額が少額です。

すぐには結果が出ない投資法ですが、長期・少額・積み立て・ローリスク・ローリターン投資の形を継続していく予定です。

妻は安定のインデックス投資の傍ら米国のETFや個別株を楽しんでいます。

つみたてNISA(投資信託)

つみたてNISAは月33333円(年40万円)の少額で投資信託に20年間積立投資をする制度で、期間中の運用益などが非課税になります。

”つみたてNISA”は夫婦で色々な投資信託に振り分けています。

つみたてNISAについては夫婦で実践していて”これから投資を始めてみたい”人に特にオススメなので、以下の記事を確認してどんなものなのかくらいは理解しておきましょう。

非課税”という最強の制度なので使わない手はないですが。。

あいまあ
あいまあ

やるかどうかは自分で考えて決めましょう!

あいまあ
あいまあ

やるなら早い方がいいですよ!

あわせて読みたい!

つみたてNISAで購入している投資信託

主な投資信託

S&P500連動、全米株式、全世界株式、新興国株式、8資産均等型

僕たちは楽天証券(オススメ)で買っています。

基本的には投資信託を買う時の鉄則を守り、主にeMAXIS Slimを買っています。

投資信託購入時の鉄則

信託手数料が安いこと(0.2%以下が好ましい)

※eMAXIS Slim米国株式(S&P500 )は0.0968%

これから少額投資をしてみたいという人にはかなりオススメですよ。

eMAXIS Slimがオススメですが、eMAXISシリーズがややこしいのでこちらで違いを確認しておきましょう。

あわせて読みたい!

楽天証券】←サイトはコチラ

口座開設数No.1のSBI証券も評判いいので、どちらかで始めましょう。

あいまあ
あいまあ

正直どちらでもいいですし、

両方口座持っててもいいと思います。

SBI証券

米国ETF

ETFって何?

上場投資信託と言って、リアルタイム価格で売買が出来る投資信託のこと

※投資信託とは

  • 投資家から少しずつ資金を集めて代わりに投資してくれる(ファンド)
  • 株の詰め合わせのイメージ
  • 毎日1回価格が決まり、翌日まで価格変更はない
  • ETFはリアルタイムでの価格で購入
  • 投資信託は注文を入れた次の日の価格で購入

米国株ETFは安いものだと3月末現在で4000円くらいから買えます。(例:SPYD)

米国の企業は日本に比べて株主への還元意識が高いと言われています。

つまり株を保有しておけば、景気で変動はしますがしっかり配当金を出してくれます。

なので米国株を中心に定期的に買っています。

ETFは四半期に1回などのペースで配当金が出ます。(全部ではない)

あいまあ
あいまあ

3月は自身3度目の配当金が出ました

現在は配当金が少額ですが、9月に初めて配当金が入った時は嬉しかったですね。

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3月に購入した米国ETF

夫:HDV、VYM、VTI

妻:VHT(バンガード社/ヘルスケアETF)

J-REIT

REITとは

Real Estate Investment Trustの略

リートまたは不動産投資信託と呼び、投資家から集めた資金を不動産に投資する

そのうち日本版のREITをJ-REITと言う

株式よりもリスクが高いと言われていますが、今のところ感じてはいません。

3月に購入したJ-REIT:NFJ-REIT・ONE ETF東証REIT

4月6日に権利確定日予定なので、このタイミングで買い増ししました。

ビットコイン(BTC)

ビットコインは仮想通貨(暗号資産)の1つで仮想通貨のオリジナルです。

2021年4月1日時点で1BTC=656万円程になっています。

あいまあ
あいまあ

4月1日時点で過去1番に近い高値を記録しています

あいまあ
あいまあ

2月〜3月の1ヶ月で160万円上昇し、3月〜4月の1ヶ月で120万円上昇しています

2020年3月には1BTC=40~50万円だったので、値動きという意味ではリスクがあります。

ビットコインのチャート(過去3年分)を見てもすごい値動きです。

出典:DMMビットコイン(過去3年)

この数ヶ月の値動きはえげつないです!

そんなビットコインですが、今後どうなるのでしょうか?

それに対して1つの見解を示している著書があります。

その著書の解説をした記事はこちらからどうぞ。

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今のところこの著書の見解は概ね合っていると思います。

あいまあ夫は毎月5000円ずつと少額ですが積み立てています。

あいまあ
あいまあ

仮想通貨投資はより自己責任で!

ポートフォリオに少し組み込むイメージで。(数%程度がいいかと)

まだまだ可能性のある仮想通貨(ビットコイン)です。

口座開設はこちらからどうぞ!

DMM Bitcoin

最後に

3月の投資先について一通り紹介しました。

投資をスタートさせてから半年と少しで、まだまだ始めたばかりでショボいです。

まだ投資をスタートしていない人が数千万円の資産を持ってる人の投資状況を見せられても参考になりません。

投資未経験者が始めたらどうなるかを見せないと参考にならないと思い公開しています。

定期的な公開により投資のハードルを下げたいと思っていますので、その一助になれば嬉しいです。

1ヶ月後に2021年4月分の投資先を公開します。

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夫婦で年間200万円以上の貯金をしたコツ
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