【13ヶ月目】米国株ETFの運用実績

運用実績

こんにちは、あいまあ(@aimaa_blog)です。

当ブログでは節約により貯金・貯蓄を増やし一部を投資に回す事を推奨しています。

そしてまず投資初心者がすべきと考えているのがつみたてNISAです。

つみたてNISAはもうやっているという方は投資が楽しいものだと感じてこんな事を思うかもしれません。

つみたてNISAの次はどこに投資するのがいいの?

あいまあ
あいまあ

つみたてNISAの次にオススメなのは米国株ETFです!

ETFとは上場投資信託の事で、株の詰め合わせ商品です。

投資信託との微妙な違いや米国株がいい理由は後述します。

今回はそんなオススメの米国株ETFの運用13ヶ月目となる8月末時点での米国株ETFの実績を公開します。

現在は主に私(夫)が購入しているため、運用実績は夫のものです。

2021年8月現在は毎月25000円程度購入しています。

現在5銘柄に投資していますので、毎月全部1株ずつ購入は不可能な状況です。(VTIは1株20000円超なので)

後述しますが現在は米国高配当株ETF(VYM、HDV、SPYD)に集中しています。

ではETFとはどんなものかやなぜ米国株のETFが良いのかを解説した後に現在の米国株ETFポートフォリオを公開します。

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ETFとは

ETFってなに?

上場投資信託と言って、リアルタイム価格で売買が出来る投資信託のこと

※投資信託とは

  • 投資家から資金を集めて代わりに投資している
  • 株の詰め合わせのイメージ
  • 毎日1回価格が決まり、翌日まで価格変更はない
  • ETFはリアルタイムでの価格で購入
  • 投資信託は注文を入れた次の日の価格で購入

ちなみに米国株ETFは安いものだと1000円くらいから買えます。

なぜ日本株ETFではなく米国株ETFなのか?

→これまでの歴史上、国全体の株価が常に右肩上がりだからです!

米国株と国内株
出典:Google finance(過去30年分)1981年を0とした時の動き

青線:ダウ平均 黄線:日経平均

あいまあ夫
あいまあ夫

ETFを購入しているのは配当金が出るからなので、将来的にも右肩上がりになる可能性の高い商品を選びたいと考えています。

米国株ETFは四半期に1回のペースで配当金が出ます。

6月は自身4度目の配当金が出ました。

現在はまだ数千円と少額ですが配当金が入ると嬉しいですね。

あわせて読みたい!米国株ETFの保有額50万円程で配当金はどのくらい出るのか?

現在のポートフォリオ

13ヶ月目のポートフォリオを円グラフで表すとこうなります。

米国株ETF 13ヶ月目ポートフォリオ
米国株ETF 13ヶ月目ポートフォリオ

2020年はなるべく偏らないように購入していましたが、2021年はVTI・VTから米国高配当株ETFにシフトしています。

7月→8月の構成割合推移

  • VTI:19%→18%
  • VT:11%→10%
  • VYM:24%→23%
  • HDV:24%→24%
  • SPYD:23%→25%

金額ベースでは以下の表になっています。

米国株ETF 13ヶ月目の金額ベース
  • 累計買付額:48万1690円
  • 評価金額 :57万2224円
  • トータルリターン:90534円(利回り15.82%

記事の最後に年末までに目指す形を公開しているので確認すればわかりますが、年内の予定購入額に達しているVTIは恐らく年内の購入をしません。

正直、投資額も配当金もまだまだ少額ですが利回りは良いのでこのままコツコツ積立していきます。

各ETF所持株数

7月→8月で以下の所持数になりました。

7月→8月の所持数推移

  • VTI:4株
  • VT:5株
  • VYM:11株
  • HDV:12株→13株
  • SPYD:29株→32株

8月はHDVを1株、SPYDを3株購入して全体の割合を調整しました。

米国株ETFはどうやって始めるのか

米国株ETFを始めるには何をやったらいいの?

あいまあ夫
あいまあ夫

まずはネット証券の口座を開設しましょう!

◇なぜネット証券?

  • 営業・営業所コストなどを削減して手数料が安い
  • 営業がない分フラットな視点で金融商品を選べる

◇どの証券口座がいい?

  • SBI証券
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どちらもオススメなのでまずはどちらかでOK!

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あいまあ夫
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2021年の年末までに目指すポートフォリオ

2021年末までに目指す形に相当無理があったので、狙えるところにしています。

  • これまで:2021年中に米国株ETFで100万円目指します。
  • これから:2021年中に米国株ETFで80万円目指します。
目指すポートフォリオ
  • VTI&VTで23%(現在28%)
  • SPYD&HDV&VYMで77%(現在72%)

これを円グラフにするとこうなります。

2021年末に目指す形
2021年末に目指すポートフォリオ

金額ベースでは以下の表になります。

2021年末に目指す金額ベース
あいまあ夫
あいまあ夫

VTIは予定の金額を超えていますので上記の通り購入はストップしています。

このイメージに近づけるように今年はコツコツ積立を頑張ります!

これから米国株ETFを購入しようと考えている方は参考にしてみてください。

あいまあ
あいまあ

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平均年収以下の共働き夫婦が年間200万円以上の貯金をした節約方法
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