【15ヶ月目】米国株ETFの運用実績

運用実績

こんにちは、あいまあ(@aimaa_blog)です。

当ブログでは節約により貯金・貯蓄を増やし一部を投資に回す事を推奨しています。

そしてまず投資初心者がすべきと考えているのがつみたてNISAです。

つみたてNISAはもうやっているという方は「投資って楽しい」と感じてこんな事を思うかもしれません。

つみたてNISAの非課税枠を上限いっぱい使っているけど、まだ余剰資金がある場合次はどこに投資するのがいいの?

あいまあ
あいまあ

オススメしているのは米国株ETFです!

ETFとは上場投資信託の事で、投資信託と同様に株の詰め合わせ商品です。

投資信託との微妙な違いや米国株がいい理由は後述します。

今回はそんなオススメの米国株ETFの運用15ヶ月目となる10月末時点での米国株ETFの実績を公開します。

現在は主に私(夫)が購入しているため運用実績は夫のものです。

2021年10月現在、毎月25000円程度購入しています。

現在5銘柄に投資していますので、毎月全部1株ずつ購入は不可能な状況です。(VTIは1株28000円超なので)

後述しますが現在は米国高配当株ETF(VYM、HDV、SPYD)に集中しています。

ではETFとはどんなものかやなぜ米国株のETFが良いのかを解説した後に現在の米国株ETFポートフォリオを公開します。

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ETFとは

ETFってなに?
  • Exchage Traded Fundsの略
  • 上場投資信託といい証券取引所でリアルタイム価格による売買が出来る投資信託のこと
  • 商品ごとに価格が決まっている(株価のように変動はあるが)
  • 最も安い商品で1000円程度
  • ETF:リアルタイムで価格が決まる
  • 投資信託:毎日1回決まった時間に価格が決まる、ETFより手数料が安い

なぜ日本株ではなく米国株なのか?

→これまでの歴史上、国全体の株価が常に右肩上がりだからです!

米国株と国内株
出典:Google finance(過去30年分)1981年を0%とした時の動き

青線:ダウ平均 黄線:日経平均

個別株ではなくETFを購入しているのは分散されている商品のため経済的影響を比較的緩和してくれるからで、将来的にも右肩上がりになる可能性の高い商品を選んでいます。

ETFはざっくり言うと色々な企業の株を数%(あるいは1%未満)ずつ集めたもので、ある企業の株価が暴落しても他の企業でカバー出来ますが、個別株ではそれが出来ないわけです。

米国株ETFは基本的に四半期に1回のペースで配当金が出ます。

私の場合、現在はまだ数千円と少額ですが配当金が入ると嬉しいですね。

関連記事:【推移】5度目の米国株ETFの配当金はどのくらい?

現在のポートフォリオ

15ヶ月目のポートフォリオを円グラフで表すとこうなります。

15ヶ月目の米国株ETFポートフォリオ
15ヶ月目の米国株ETFポートフォリオ

2020年はなるべく偏らないように購入していましたが、2021年はVTI・VTから米国高配当株ETFにシフトしています。

9月→10月の構成割合推移

  • VTI:17%→17%
  • VT:10%→9%
  • VYM:24%→25%
  • HDV:23%→24%
  • SPYD:26%→25%

金額ベースでは以下の表になっています。

15ヶ月目の米国株ETF金額
15ヶ月目の米国株ETF金額
  • 累計買付額:53万0402円
  • 評価金額 :64万7677円
  • トータルリターン:117275円(利回り18.11%

9月から利回りが3%以上回復しました。

記事の最後に年末までに目指す形を公開しているので確認して頂きたいのですが、11月12月にVTI・VTの購入はせずに米国高配当株ETF3銘柄を購入します。

正直、投資額も配当金もまだまだ少額ですが十分な利回りなのでこのままコツコツ積立していきます。

あいまあ夫
あいまあ夫

自分を信じて買い増ししていかないと大きな不労所得になっていかないですよね。

各ETF所持株数

9月→10月で各ETFは以下の所持数になりました。

9月→10月の所持数推移

  • VTI:4株
  • VT:5株
  • VYM:12株→13株
  • HDV:13株→14株
  • SPYD:35株

10月はVYMを1株、HDVを1株購入しました。

米国株ETFはどうやって始めるのか

米国株ETFを始めるには何をやったらいいの?

あいまあ夫
あいまあ夫

まずはネット証券の口座を開設しましょう!

◇なぜネット証券?

  • 営業・営業所コストなどを削減して手数料が安い
  • 営業がない分フラットな視点で金融商品を選べる

◇どの証券口座がいい?

  • SBI証券
  • 楽天証券

どちらもオススメなのでまずはどちらかでOK!

SBI証券は…

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楽天証券は…

  • 2020年ネット証券新規口座開設数No.1
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あいまあ夫
あいまあ夫

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2021年の年末までに目指すポートフォリオ

2021年末までに目指す形に相当無理があったので、狙えるところにしています。

  • これまで:2021年中に米国株ETFで100万円目指します。
  • これから:2021年中に米国株ETFで80万円目指します。
目指すポートフォリオ
  • VTI&VTで23%(現在26%)
  • SPYD&HDV&VYMで77%(現在74%)

これを円グラフにするとこうなります。

2021年末に目指すポートフォリオ
2021年末に目指すポートフォリオ

金額ベースでは以下の表になります。

2021年末に目指す金額
2021年末に目指す金額
あいまあ夫
あいまあ夫

VTI・VTは予定の金額を超えていますので上記の通り購入はストップしています。

このイメージに近づけるように今年はコツコツ積立を頑張ります!

これから米国株ETFを購入しようと考えている方は参考になれば幸いです。

あいまあ
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平均年収以下の共働き夫婦が年間200万円以上の貯金をした節約方法
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