【18ヶ月目】米国株ETFの運用実績

こんにちは、あいまあ（@aimaa_blog）です。

当ブログでは節約により貯金・貯蓄を増やし一部を投資に回す事を推奨しています。

そしてまず投資初心者がすべきと考えているのがつみたてNISAです。

つみたてNISAはもうやっているという方は「投資って楽しい」と感じてこんな事を思うかもしれません。

ETFとは上場投資信託の事で、投資信託と同様に株の詰め合わせ商品です。

投資信託との微妙な違いや米国株がいい理由は後述します。

今回はそんなオススメの米国株ETFの運用18ヶ月目となる1月末時点での米国株ETFの実績を公開します。

現在は主に私（夫）が購入しているため運用実績は夫のものです。

2022年1月現在、毎月25000円程度購入しています。

現在5銘柄に投資していますので、毎月全部1株ずつ購入は不可能な状況です。（VTIは1株27000円超です）

ではETFとはどんなものかやなぜ米国株のETFが良いのかを解説した後に現在の米国株ETFポートフォリオを公開します。

ETFとは

• ETF：リアルタイムで価格が決まる
• 投資信託：毎日1回決まった時間に価格が決まる、ETFより手数料が安い

なぜ日本株ではなく米国株なのか？

→これまでの歴史上、国全体の株価が常に右肩上がりだからです！

青線：S&P500　黄線：日経平均

1982年からの株価上昇率

• S&P500　   ：3834％
• 日経平均株価 ：13%

個別株ではなくETFを購入しているのは分散されている商品のため経済的影響を比較的緩和してくれるからで、将来的にも右肩上がりになる可能性の高い商品を選んでいます。

ETFはざっくり言うと色々な企業の株を数%（あるいは1%未満）ずつ集めたもので、ある企業の株価が暴落しても他の企業でカバー出来ますが、個別株ではそれが出来ないわけです。

米国株ETFは基本的に四半期に1回のペースで配当金が出ます。

現在はまだ数千円と少額ですが配当金が入ると嬉しいですね。

関連記事：【推移】6度目の米国株ETFの配当金はどのくらい？

現在のポートフォリオ

次に18ヶ月目のポートフォリオを円グラフで表すとこうなります。

• 2020年：なるべく偏らないように購入
• 2021年：米国高配当株ETF購入にシフト
• 2022年：また満遍なく購入予定

金額ベースでは以下の表になっています。

• 累計買付額：65万5640円
• 評価金額　：79万7544円
• トータルリターン：141904円（利回り17.79%）

10月と比較して利回りは微減ですが高水準です。

私が購入している中では投資信託やJ-REITは年始から利回りがかなり下がっています。

十分な利回りなのでこのままコツコツ積立して大きな不労所得にしていきます。

各ETF所持株数

10月→1月で各ETFは以下の所持数になりました。

上記の通り2021年は米国高配当株ETF中心に購入していました。

保有数が増えれば自ずと配当金も増えていきますし、米国の経済を考えると積立していく価値があります。

米国株ETFはどうやって始めるのか

SBI証券は…

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2022年の年末までに目指すポートフォリオ

2022年も始まったばかりなので、まずは2021年を簡単に振り返ります。

昨年目指していた保有金額80万円はギリギリ達成しました。

昨年末に実際になった形と目指していたポートフォリオを比較しました。

ほぼほぼ狙った通りにはなりました。

次に2022年末までに目指す金額とポートフォリオを設定します。

目標保有金額：150万円

これを円グラフにするとこうなります。

5銘柄の金額ベースでは以下の表に設定します。

この目標に近づけるように今年もコツコツ積立を頑張ります！

これから米国株ETFを購入しようと考えている方の参考になれば幸いです。

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