【21ヶ月目】米国株ETFの運用実績

運用実績

こんにちは、あいまあ(@aimaa_blog)です。

当ブログでは節約により貯金・貯蓄を増やし一部を投資に回す事を推奨しています。

そしてまず投資初心者がすべきと考えているのがつみたてNISAです。

つみたてNISAはもうやっているという方は「含み益が出て投資って楽しい」と感じているかもしれません。2022年から始めている場合は含み損があるかもしれませんが、一時的には十分起こり得る事ですので継続していきましょう!

含み益が出ている場合、こんな事を思うでしょう。

つみたてNISAの非課税枠を上限いっぱい使っているけど、まだ余剰資金がある場合次はどこに投資するのがいいの?

あいまあ夫
あいまあ夫

オススメしているのは米国株ETFです!

ただ、ある投資家YouTuberが視聴者に同じ質問をされた時に「一般NISAにしてiDeCoも満額やる」と言っており、大変共感しました。

最も合理的かつ効率的に資産形成をするなら”まず一般NISAとiDeCoを満額やる”が最適解なのだと思いますが、私は非効率でも配当金の魅力はまあまあ大きいと感じています。

少し脱線しましたので話を戻します。

ETFとは上場投資信託の事で、投資信託と同様に株の詰め合わせ商品です。

投資信託との微妙な違いや米国株がいい理由は後述します。

今回はそんなオススメの米国株ETFの運用21ヶ月目となる4月末時点での実績を公開します。

現在は主に私(夫)が購入しているため運用実績は夫のものです。

2022年5月現在、毎月25000円程度購入しています。

現在5銘柄に投資していますので、毎月全部1株ずつ購入は不可能な状況です。(VTIは1株27000円超です)

後述しますが2022年は5銘柄がなるべく満遍なくなるようにしています。

では「ETFとはどんなものか」や「なぜ米国株のETFが良いのか」を解説した後に現在の米国株ETFポートフォリオを公開します。

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ETFとは

ETFってなに?
  • Exchage Traded Fundsの略
  • 上場投資信託といい証券取引所でリアルタイム価格による売買が出来る投資信託のこと
  • 商品ごとに価格が決まっている(株価のように変動はあるが)
  • 最も安い商品で1000円程度

  • ETF:リアルタイムで価格が決まる
  • 投資信託:毎日1回決まった時間に価格が決まる、ETFより手数料が安い

なぜ日本株ではなく米国株なのか?

これまでの歴史上、国全体の経済が右肩上がりだからです!

出典:Google finance(過去40年分)1982年を0%とした時の動き

青線:S&P500 黄線:日経平均

1982年からの株価上昇率
  • S&P500    :3834%
  • 日経平均株価:13%

あいまあ夫
あいまあ夫

私なら40年で13%しか上がらないインデックスファンドなら買わないです。

個別株ではなくETFを購入しているのは分散されている商品のため経済的影響を比較的緩和してくれるからで、将来的にも右肩上がりになる可能性の高い商品を選んでいます。

ETFはざっくり言うと色々な企業の株を数%(あるいは1%未満)ずつ集めたもので、ある企業の株価が暴落しても他の企業でカバー出来ますが、個別株ではそれが出来ないわけです。

米国株ETFは基本的に四半期に1回のペースで配当金が出ます。

現在はまだ数千円と少額ですが配当金が入ると嬉しいですね。

関連記事:【推移】7度目の米国株ETFの配当金はどのくらい?

現在のポートフォリオ

21ヶ月目のポートフォリオを円グラフで表すとこうなります。

21ヶ月目(2022年4月末時点)での
米国株ETFポートフォリオ

  • 2020年:なるべく偏らないように購入
  • 2021年:米国高配当株ETF購入にシフト
  • 2022年:また満遍なく購入中

1月→4月の構成割合推移

  • SPYD:26%→25%
  • VYM:26%→23%
  • HDV:27%→26%
  • VTI:13%→16%
  • VT:9%→10%

金額ベースでは以下の表になっています。

21ヶ月目(2022年4月末時点)での
米国株ETF積立金額

  • 累計買付額:76万0836円
  • 評価金額 :98万5851円
  • トータルリターン:22万5015円(利回り22.82%)

1月と比較して利回りは良くなり相変わらず高水準です。

私が購入している中では投資信託やJ-REITは年始から利回りがかなり下がっていますが、米国株ETFはそこまでの下落はなく3月からグンと上がりました。

十分な利回りなのでこのままコツコツ積立して大きな不労所得にしていきます。

各ETF所持株数

1月→4月で各ETFは以下の所持数になりました。

1月→4月の所持数推移

  • VTI:4株→7株
  • VT:6株→8株
  • VYM:16株→16株
  • HDV:18株→19株
  • SPYD:42株→45株

上記の通り2022年は米国高配当株ETF中心から5銘柄を満遍なく購入しています。

保有数が増えれば自ずと配当金も増えていきますし、米国の経済を考えると積立していく価値があります。

米国株ETFはどうやって始めるのか

米国株ETFを始めるには何をやったらいいの?

あいまあ夫
あいまあ夫

米国株ETFに限らず投資をする場合はネット証券の口座を開設しましょう!

◇なぜネット証券?

  • 営業・営業所コストなどを削減して手数料が安い
  • 営業がない分フラットな視点で金融商品を選べる

◇どの証券口座がいい?

  • SBI証券
  • 楽天証券

どちらもオススメなのでまずはどちらかでOK!

SBI証券は…

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楽天証券は…

  • 2020年ネット証券新規口座開設数No.1
  • 最短5分!スマホで簡単に口座開設・本人確認を完結
  • マネーブリッジでもれなく現金1000円
  • 国内株式手数料は最低0円から
  • 楽天ポイントを取引で貯めて・使える

あいまあ夫
あいまあ夫

マネーブリッジとは楽天銀行と紐付けて自動入出金設定をすること

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2022年の年末までに目指すポートフォリオ

2022年末までに目指す金額とポートフォリオを以下のように設定しています。

目標保有金額:150万円

根拠
  • 2020年8月の本格スタートから18ヶ月で80万円到達
  • そのままのペースなら1年で50万円前後
  • 年内には目標の現金貯金額を達成するため入金額が増える予定
  • 入金額UPで足りない20万円はカバー

これを円グラフにするとこうなります。

2022年12月末に目指すポートフォリオ

5銘柄の金額ベースでは以下の表に設定しています。

2022年12月末に目指す金額

このイメージに近づけるように今年もコツコツ積立を頑張ります!

これから米国株ETFを購入しようと考えている方の参考になれば幸いです。

あいまあ夫
あいまあ夫

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あいまあ

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