【9ヶ月目】米国株ETFの運用実績

運用実績

こんにちは、あいまあ(@aimaa_blog)です。

当ブログでは節約により貯金・貯蓄を増やし一部を投資に回す事を推奨しています。

そしてまず投資初心者がすべきと考えているのがつみたてNISAです。

つみたてNISAはもうやっているという方は「投資って楽しい」と感じてこんな事を思うかもしれません。

つみたてNISAの非課税枠を上限いっぱい使っているけど、まだ余剰資金がある場合次はどこに投資するのがいいの?

あいまあ
あいまあ

オススメしているのは米国株ETFです!

ETFとは上場投資信託の事で、投資信託と同様に株の詰め合わせ商品です。

投資信託との微妙な違いや米国株がいい理由は後述します。

今回はそんなオススメの米国株ETFの運用9ヶ月目となる4月末時点での米国株ETFの実績を公開します。

現在は主に私(夫)が購入しているため運用実績は夫のものです。

2021年4月現在、毎月25000円程度購入しています。

現在5銘柄に投資していますので、毎月全部1株ずつ購入は不可能な状況です。

後述しますが現在は米国高配当株ETF(VYM、HDV、SPYD)に集中しています。

ではETFとはどんなものかやなぜ米国株のETFが良いのかを解説した後に現在の米国株ETFポートフォリオを公開します。

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ETFとは

ETFってなに?
  • Exchage Traded Fundsの略
  • 上場投資信託といい証券取引所でリアルタイム価格による売買が出来る投資信託のこと
  • 商品ごとに価格が決まっている(株価のように変動はあるが)
  • 最も安い商品で1000円程度
  • ETF:リアルタイムで価格が決まる
  • 投資信託:毎日1回決まった時間に価格が決まる、ETFより手数料が安い

なぜ日本株ではなく米国株なのか?

→これまでの歴史上、国全体の株価が常に右肩上がりだからです!

米国株と国内株
出典:Google finance(過去30年分)1981年を0%とした時の動き

青線:ダウ平均 黄線:日経平均

個別株ではなくETFを購入しているのは分散されている商品のため経済的影響を比較的緩和してくれるからで、将来的にも右肩上がりになる可能性の高い商品を選んでいます。

ETFはざっくり言うと色々な企業の株を数%(あるいは1%未満)ずつ集めたもので、ある企業の株価が暴落しても他の企業でカバー出来ますが、個別株ではそれが出来ないわけです。

米国株ETFは基本的に四半期に1回のペースで配当金が出ます。

私の場合、現在はまだ数千円と少額ですが配当金が入ると嬉しいですね。

関連記事:【推移】3度目の米国株ETFの配当金はどのくらい?

現在のポートフォリオ

2021年4月末 米国株ETFポートフォリオ

こちらの円グラフが現在のポートフォリオになります。

2020年は5銘柄をなるべく偏らないように購入していましたが、2021年は米国高配当株ETFにシフトしています。

1月→4月の構成割合推移

  • VTI:20%→21%
  • VT:13%→13%
  • VYM:22%→20%
  • HDV:27%→26%
  • SPYD:17%→20%

これを金額ベースにすると以下の表になっています。

2021年4月末 米国株ETF金額ベース

最後に年末までに目指す形を提示しているので確認すればわかりますが、予定の金額を購入しているVTIは恐らく年内の購入をしないです。

正直、投資額も配当金もまだまだ少額ですが利回りに変化に惑わされずにコツコツ積み上げるだけだと思っています。

各ETF保有株数

では各銘柄の保有数が1月→4月で以下になりました。

1月→4月の保有株数推移

  • VTI:3株→4株
  • VT:4株→5株
  • VYM:7株→8株
  • HDV:9株→11株
  • SPYD:15株→20株
あいまあ夫
あいまあ夫

年末までに目指す形に近づけるために全体の構成割合を調整しました。

米国株ETFはどうやって始めるのか

米国株ETFを始めるには何をやったらいいの?

あいまあ夫
あいまあ夫

まずはネット証券の口座を開設しましょう!

◇なぜネット証券?

  • 営業・営業所コストなどを削減して手数料が安い
  • 営業がない分フラットな視点で金融商品を選べる

◇どの証券口座がいい?

  • SBI証券
  • 楽天証券

どちらもオススメなのでまずはどちらかでOK!

SBI証券は…

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  • 開設料&管理料0円
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楽天証券は…

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  • 国内株式手数料は最低0円から
  • 楽天ポイントを取引で貯めて・使える
あいまあ夫
あいまあ夫

マネーブリッジとは楽天銀行に紐付けて自動入出金設定をすること

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2021年の年末までに目指すポートフォリオ

少し厳しいですが2021年中に米国株ETFで100万円目指します。

無理な目標になったので軌道修正します!

2021年中に米国株ETFで80万円を目指します。

目指すポートフォリオ
  • VTI&VTで23%(現在34%)
  • SPYD&HDV&VYMで77%(現在66%)
(予定)米国株ETFポートフォリオ 2021年12月

金額ベースでは以下の表を目指しますがもちろん金額のズレは大いにあります。

(予定)米国株ETFポートフォリオ 2021年12月
あいまあ夫
あいまあ夫

VTIは予定の金額を超えていますので上記の通り購入はストップします

このイメージに近づけるように今年もコツコツ頑張っております!ので長期投資を頑張っている方、一緒に頑張っていきましょう!

あいまあ夫
あいまあ夫

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平均年収以下の共働き夫婦が年間200万円以上の貯金をした節約方法
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