【18ヶ月目】J-REITの運用実績

運用実績

こんにちは、あいまあ(@aimaa_blog)です。

当ブログでは節約により貯金・貯蓄を増やし一部を投資に回して資産形成する事を推奨しています。

そしてまず投資初心者がすべきと考えているのがつみたてNISAです。

つみたてNISAはもうやっているという方は「投資って楽しい」と感じてこんな事を思うかもしれません。

つみたてNISAの非課税枠を上限いっぱい使っているけど、まだ余剰資金がある場合次はどこに投資するのがいいの?

オススメの1つとしてJ-REITがあります。

あいまあ夫
あいまあ夫

最近ある投資家YouTuberが視聴者に同じ質問をされた時に「一般NISAにしてiDeCoも満額やる」と言っており、大変共感しました。

最も合理的かつ効率的に資産形成をするなら”まず一般NISAとiDeCoを満額やる”が最適解なのだと思いますが、私は非効率でも配当金の魅力はまあまあ大きいと感じています。

すいません、脱線しましたので話を戻します。

J-REITとは日本REITのことですが詳細は後述します。

今回は運用18ヶ月目となる3月末時点でのJ-REITの実績を公開したいと思います。

現在は夫のみが購入しているため運用実績は夫のものです。

2022年3月現在は毎月権利確定日が最も近い商品を最低購入数の10株購入しています。

現在3銘柄に投資していますので毎月全部10株ずつ購入は不可能な状況です。

あいまあ夫
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毎月25000円程度しか購入できない上に、保有3銘柄は全て10株で20000~23000円必要なため。(2022年4月現在)

ではJ-REITとはどんなものかを解説した後に現在のJ-REITポートフォリオと2022年末に目指すポートフォリオを公開します。

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J-REITとは

いきなりJ-REITと言われてもわからない人のために解説しました。

関連記事:J-REITとは?

当記事では簡単に説明します。

REITってなに?
  • Real Estate Investment Trustの略で読みはリート
  • Real Estate(不動産)、Investment Trust(投資信託)
  • 投資家から集めた資金をファンドマネージャーが不動産に投資する
  • そのうち国内REITをJ-REITと言う

J-REITは現状夫のみが購入していて以下3銘柄保有しています。

  • NFJ-REIT(1343)
  • ダイワ東証REIT指数(1488)
  • ONE ETF東証REIT(2556)

この3銘柄を購入しているのには理由があり、以下の記事でその理由は説明していますので気になる方はチェックしてみてください。

この3銘柄で人気があるのは”NFJ-REIT”です。

関連記事:17回目のJ-REIT分配金はどのくらい?

現在のポートフォリオ

前回の報告から3ヶ月が経過した運用18ヶ月目(2022年3月末時点)のJ-REITポートフォリオは以下になります。

2022年3月時点でのポートフォリオ

12月→3月の構成割合推移

  • NFJ-REIT:34%→34%
  • ダイワ東証REIT指数:33%→33%
  • ONE ETF東証REIT:33%→33%

※割合に変動なし

金額ベースでは以下の表になっています。

2022年3月時点での金額ベース

  • 累計買付額:66万9513円
  • 評価金額 :69万0963円
  • トータルリターン:21450円(利回り3.1%)

同時に積立しているつみたてNISAでの株式投資信託、米国株ETFも2022年に入ってからは利回り絶不調で3月には過去最高レベルに戻りましたが、J-REITはそこまでの回復をしていません。

あいまあ夫
あいまあ夫

株式投資信託との動きが違うということは、J-REITに投資すると分散の意味があると考えています。

株式一辺倒だと大暴落時にダメージが大きいですね。

利回りに関しては株式と比較すると大した事なく、3%は少し悪いと考えています。(長期投資の平均利回りなんて5%程度なので)

正直、投資額も分配金もまだまだ少額で、利回りはつみたてNISAや米国株ETFと比較したら低いですがまだまだ十分な数値なのでこのままコツコツ積立していきます。

各ETF保有株数

12月→3月で以下の保有数になりました。

12月→3月の保有数推移

  • NFJ-REIT :100株→110株
  • ダイワ東証REIT指数:100株→110株
  • ONE ETF東証REIT :100株→110株

3ヶ月間で3銘柄を各10株購入しました。

通常月は権利確定日が近い銘柄のみ購入しています。

現在の基本的な方針として3銘柄の保有数は揃えて積立購入しています。

それは毎月の分配金UPを狙っているためで詳細は以下からチェックしてください。

関連記事:17回目のJ-REIT分配金はどのくらい?(最新)

J-REITはどこで購入すればいいのか?

J-REITはどうやって購入したらいいの?

あいまあ夫
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あいまあ夫
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2022年の年末までに目指すポートフォリオ

最後に今年の目標として年内にJ-REITで122万円目指します。

目指すポートフォリオ
  • NFJ-REIT:34%
  • ダイワ東証REIT指数:33%
  • ONE ETF東証REIT:33%

2022年末に目指すポートフォリオ

金額ベースでは以下の表を目指します。

2022年末に目指す金額

現在もこのイメージに近いのでこのままコツコツ積立していく事で毎月の分配金UPと3銘柄の保有数UPをしていきます!

2021年は目標の60万円にはなんとか到達しましたので、今年は入金力UPで倍増を目指します。

これからJ-REITを購入しようと考えている方や興味がある方は参考にしてみてください。

あいまあ夫
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コメント

  1. 卯月ナナヤ より:

    こんばんわ、卯月ナナヤです
    【18ヶ月目】J-REITの運用実績の情報ありがとうございます!!

    確実にコツコツと利益が積あがっていってますね!
    株式や仮想通貨投資等負けない投資をすることがとても重要になってくるので
    少額とはいえコツコツと利益が積み重なっているのはとても素晴らしい事と思います。
    だれしも短期間で収益は上げたくなるものでありますが、長期的な目線の投資をしていくことで何よりも数字がマイナスになっていないのでメンタルやられずに維持していけるのはとてもいいことだと思います。

    引き続きコツコツと積あがっていくところをブログを通じて勉強させて頂き、ご参考にさせて頂きます。

    • あいまあ より:

      卯月ナナヤさん、いつもコメントありがとうございます!
      そして返信が遅くなり申し訳ないです。

      私と同じ感覚の方がブログをご覧になってくださっていてとても励みになります。
      まだまだ投資歴も浅いですが、短期で利益をあげたくなる感覚の方が怖いですね。長期投資の方が安心感があります。

      これからもコツコツ投資をお見せしていきますのでよろしくお願いします!

      • 卯月ナナヤ より:

        ご返信ありがとうございます!

        不定期で訪問しているのでお気になさらないでください><b

        金融市場は今かなりの落ち込みをしてしまっておりますよね。
        短期で大きく利益を上げたい気持ちはわかりますがその分リスクも高いですし今回のような暴落が起こってしまったら資産を大きく失うこともあります><

        どんな時もこつこつ積み立てていく投資法に勝るものはありませんので
        是非続けて頂けたら思います!!

        • あいまあ より:

          お気遣いありがとうございます。

          こういう状況を経験すると長期積立インデックス投資が1番合っていると感じます。
          資産を大きく失わないよう冷静に判断しなければいけませんね。

          卯月ナナヤさんからお墨付きを貰えばこのままコツコツ積立投資を続ける自信にもなります!
          これからもよろしくお願いします!

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