【5ヶ月目】つみたてNISAの運用実績

投資

こんにちは、あいまあです。

2020年8月にスタートしたつみたてNISAの5ヶ月目ポートフォリオを公開します。

あいまあ
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つみたてNISAに興味のある人は参考にどうぞ

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現在のポートフォリオ

具体的な金額は以下の表になります。

現在までの累計買付額:21万円で評価金額:21万8294円になっています。

トータルリターン:21万8294円-21万円=8294円(利回り3.8%)

2020年は年間上限の40万円積立できませんでした。

あいまあ
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もったいないかもしれないですが、

そこはそんなに大きな問題ではないと思っています。

積立投資は早く始めるのが最も有効!

ちなみに現状の利回りはぼちぼち。

各ファンドのざっくりイメージ

S&P500、全米、全世界の比較

上図のような関係性になっています。

全米株式約3600社のうち上位500社=S&P500

全世界株式のうち56.6%は米国株

ニッセイ外国株式の投資先は主に先進国で、全体の71.2%が米国株

ですので、全世界株式があれば全米株式やS&P500を賄っていて不要という投資家もいます。

ですが、この辺りの投資信託を割合を考えながら購入すれば全く意味ないことはないと考えています。

全世界株式とニッセイ外国株式が少し似ているので、ニッセイを少し減らそうと考えています。

今後の予定

つみたてNISAは20年間の少額投資で非課税になる制度です。

年間40万円の少額なので、最初の5年くらいは深く考えてもあまり数字には反映されないと考えています。

あいまあ
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利回りとか確認してますけどね

ですので基本的には現在のポートフォリオでコツコツ積立します。

ニッセイだけは少し考えます。

ただ、毎月記録していくので報告はしたいと思います。

基本的にはマイナスになりにくいようにはしているので、よければ参考にしてください。

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夫婦で年間200万円以上の貯金をしたコツ
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