【7ヶ月目】つみたてNISAの運用実績

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こんにちは、あいまあです。

2020年8月にスタートしたつみたてNISAの7ヶ月目ポートフォリオを公開します。

あいまあ
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つみたてNISAに興味のある人は参考にしてね

つみたてNISAについてはこちらの記事でまとめています。

あわせて読みたい!
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現在のポートフォリオ

  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI):24%→23%
  • ニッセイ外国株式インデックスファンド:13%→12%
  • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型):12%→13%
  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー):12%→13%

具体的な金額は以下の表になります。

  • 累計買付額:27万666円
  • 評価金額 :30万1619円
  • トータルリターン:30万1619円-27万666円=30953円(利回り10.26%

2020年は年間上限の40万円積立できませんでした。

つみたてNISAの年間上限枠は翌年へ繰り越せないです。

なので、なるべく上限まで積立しましょう。

あいまあ
あいまあ

なるべくしたほうがいい程度。

そこまで大きな問題ではないと思っていますので、

すぐに始めた方がいいとは思います。

ちなみに2月は利回りが調子良かったです。

1月:6.67%→2月:10.26%

各ファンドのざっくりイメージ

各ファンドのイメージ図

上図のような関係性になっています。

  • 全米株式約3600社のうち上位500社=S&P500
  • 全世界株式のうち56.6%は米国株
  • ニッセイ外国株式の投資先は主に先進国で、全体の71.2%が米国株

全世界株式とニッセイ外国株式の構成割合が少し似ているので、現状は全世界株式を重点的に買い増ししています

今後の予定

つみたてNISAは20年間の少額投資で非課税になる制度です。

年間40万円の少額なので、最初の5年くらいは深く考えてもあまり数字には反映されないと考えています。

あいまあ
あいまあ

利回りとか確認してますけどね笑

ですので基本的には現在のポートフォリオでコツコツ積立します。

ニッセイだけ積立額を減らしました。(売却するのは推奨しないので)

ただ、毎月記録していくので報告はしたいと思います。

基本的にはマイナスになりにくいようにはしているので、参考にしてみてください。

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あいまあ

平均年収以下の共働き夫婦が年間200万円以上の貯金をした節約方法
その貯金から資産として年間400万円増やした投資方法・運用実績
その両方を発信するブログを運営している夫婦です!

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