【8ヶ月目】つみたてNISAの運用実績

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こんにちは、あいまあ(@aimaa_blog)です。

2020年8月にスタートしたつみたてNISAの8ヶ月目ポートフォリオを公開します。

あいまあ
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つみたてNISAに興味のある人は参考にしてね

つみたてNISAについてはこちらの記事でまとめていますので参考にしてください。

あわせて読みたい!
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現在のポートフォリオ

つみたてNISA ポートフォリオ

2月→3月の構成割合推移

  • eMAXIS Slim米国株式(S&P500):32%→33%
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI):23%→22%
  • ニッセイ外国株式インデックスファンド:12%→11%
  • eMAXIS Slimバランス(8資産均等型):13%のまま
  • eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー):13%→14%
  • eMAXIS Slim新興国株式インデックス:7%のまま

具体的な金額は以下の表になります。

2021年3月末現在のつみたてNISA積立金額
  • 累計買付額:30万3999円
  • 評価金額 :35万2247円
  • トータルリターン:35万2247円-30万3999円=48248円(利回り15.87%

2020年は年間上限の40万円積立できませんでした。

つみたてNISAの年間上限枠は翌年へ繰り越せないです。

なのでなるべく上限まで積立しましょう。

あいまあ
あいまあ

なるべくですがそこまで大きな問題ではないとも思っています!

すぐに始める方が大事です!

2月もそうでしたが3月も利回りが調子良かったです。

2月:10.26%→3月:15.87%

各ファンドのざっくりイメージ

各ファンドのイメージ図

上図のような関係性になっています。

  • 全米株式約3600社のうち上位500社=S&P500
  • 全世界株式のうち56.6%は米国株
  • ニッセイ外国株式の投資先は主に先進国で、全体の71.2%が米国株

全世界株式とニッセイ外国株式の構成割合が少し似ているので、現状は全世界株式を重点的に買い増し予定です。

投資信託の振り分け方

現状毎月33333円をどう振り分けているのかを公開します。

つみたてNISA 33333円の振り分け

正直この振り分け方が正解で皆さんにオススメ出来るかといえばNOです。

その理由は主に3つあります。

この振り分けが万人にオススメできない理由
  1. よく見たら似たようなファンドを購入している
  2. 賛否両論ある8資産均等型を購入している
  3. S&P500と全米株式と全世界株式を全て購入している

1. よく見たら似たようなファンドを購入している

ニッセイ外国株式と全世界株式の全体の構成割合が少し似ているので、似たようなファンドを複数購入するのはあまり意味がないと考えている

あいまあ夫
あいまあ夫

個人的には全世界株式1本でもいいと思っています。

つみたてNISAとは別で特定口座で全世界株式を積立しています。

2. 賛否両論ある8資産均等型を購入している

株式・債券・REITを国内・先進国・新興国に均等に振り分けているバランス型ファンド、全て12.5%ずつに分散しているのはバランスとしては悪い。

例:経済のボリュームとして国内株式=先進国株式ではない→日本1国と先進国全体を1:1にするのはリスクがある。

3. S&P500と全米株式と全世界株式を全て購入している

上記の”各ファンドのざっくりイメージ”からもわかるようにそれぞれがそれぞれのファンドに被っている部分があるため、3つの中で自分の好きなファンドを1つ積立する方がいい可能性がある

あいまあ夫
あいまあ夫

つみたてNISAは期間中の売却メリットはほぼないので、売却したいくらい魅力のない商品を積立していたことに後々気付いた場合は、積立金額を調整してリバランスしましょう!

今後の予定

つみたてNISAは20年間の少額投資で非課税になる制度です。

年間40万円の少額なので、最初の5年くらいは深く考えてもあまり数字には反映されないと考えています。

あいまあ
あいまあ

利回りとか確認してますけどね

ですので基本的には現在のポートフォリオでコツコツ積立します。

ニッセイだけ積立額を減らしています。(売却するのは推奨しません

ただ、毎月記録していくので報告はしたいと思います。

基本的にはマイナスになりにくいようにはしているので、参考にしてみてください。

何か気になることがあれば気軽にコメントしてください。

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あいまあ

夫婦で年間200万円以上の貯金をしたコツ
貯金で株式や仮想通貨投資をしてセミリタイアを目指すブログを運営

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