新NISA開始後初のNFJ-REIT分配金　特定口座と新NISA口座両方で保有しているとどうなる？

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こんにちは、あいまあ（@aimaa_blog）です。

2023年まで特定口座で購入・保有していて、2024年からは新NISA口座で購入しているNFJ-REIT（1343）ですが、新NISAが開始してから初めて分配金が出ましたので、課税口座と非課税口座両方で保有していると分配金がどのような形になるのかをお伝えします。

NFJ-REIT（1343）に限らずこれからJ-REITへの投資を始めてみようと思っているあなたが気になるだろう内容となっています。

内容に入る前に…私がJ-REITを購入している理由は日本円でのキャッシュフローを増やしたいからです。

少し難しい表現なので言い換えると不労所得を増やしたいということです。

私自身、投資の世界を知るまではJ-REITのような金融商品を保有しているだけで不労所得を得られるなんて知りもしなかったので、もしあなたが知らなかったのであれば参考になると考え分配金の公開に至りました。

今回は特定口座で260株、新NISA口座で20株保有しているNFJ-REIT（1343）の分配金が出ましたのでまとめてみました。

評価額で55万円分保有していて今回の分配金の額を見たら「これだけ？」って思うかもしれないですが、そのくらい不労所得を増やすのは簡単ではないのです。なので

というスタンスで見てもらえればOKです。

J-REITとは

いきなりJ-REITと言われてもわからない人のために当記事では簡単に説明します。

NFJ-REIT（1343）は東証REIT指数という指標に連動しています。

投資対象が不動産という事で株式とは異なる価格変動リスクがあります。

不動産投資をしたくても実際の不動産を購入するには当然大金が必要なため、なかなか手が出せないですよね？

投資信託という形にすることにより私のような投資資金の少ない個人投資家でも少額で不動産に投資できます。

ただ感覚としては株式の投資信託とさほど変わらないです。

しかし、現在100円からできる株式投資信託と比較するとJ-REITは高いです。10株（最低購入単元株数）1万円以上する銘柄が多いので、分配金が得られる（再投資されない）点も含めてETFの方が近いです。

特定口座と新NISA口座で保有している時の分配金

私が購入しているNFJ-REIT（1343）は分配金が四半期に1回出ます。

2024年3月にNFJ-REIT（1343）の分配金が特定口座と新NISA口座で保有している計280株分出ました。

課税口座と非課税口座両方で保有しているとどのような形で分配金が支払われるのか気になっていたので、今回確認できてよかったと思っています。

資産形成における合理的な運用方法としては、NISA枠の消費をしなくて済む分配金再投資型の国内リートインデックスファンドの方が優位かと考えられます。

ただ現時点では機械的に冷静に淡々と老後に資産の取り崩しを出来るか？と聞かれた時に正直分からないです。

それなら多少合理的でなくても取り崩す資産とそうではない資産（J-REITのような）を同時並行で積立していくのがメンタル面で良いと考えています。

特定口座で保有している3銘柄からNFJ-REITに絞った理由

2023年までは特定口座で下記の3銘柄を購入していましたが、2024年から新NISAスタートと同時にNFJ-REIT（1343）のみ購入に変更しました。

四半期に1回の分配金が出るJ-REIT3銘柄を組み合わせる事で、毎月分配金を貰える形にできるために特定口座で均等に購入して保有していました。

同じ銘柄でも毎回分配金の単価が全然違います。3銘柄の分配金単価の比較（2020年12月〜）

• NFJ-REIT　　　　  ：変動幅小（16.1〜20.2円）
• IF 東証REIT指数　　：変動幅大（11.1〜25.6円）
• ONE ETF東証REIT  ：変動幅中（11.9～21.5円）

3年程この銘柄で分配金単価の検証をした結果、より安定的な分配金を受け取るには毎月分配金を受け取る形よりはNFJ-REITのみを購入して3ヶ月に1回分配金を受け取る方が良いと判断し、新NISA口座では均等に購入するスタンスをやめました。

NFJ-REIT分配金の推移

これまでのNFJ-REIT分配金の推移を表にまとめてみました。トータル14回分配金を受け取っていますが、ここまでで言えば前回よりも多くの分配金を受け取ることに成功しています。

14回分の推移をグラフにするとこうなります。

80株保有から分配金が1000円を超えており、イメージ的には最低でも保有株数の10倍程度、新NISA口座での保有株数が増えれば20倍程度の分配金というざっくりとした推測をしてもいいかと思います。

ですので1000株保有していれば1万円以上の分配金が期待できそうです。

現状は毎回分配金が少しずつでも増える形にできているので、変わらずコツコツ積み上げるだけです。

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まとめ

再掲になりますが今回の内容は以下になります。

その内容をまとめるとこのようになります。

1. J-REITとは日本の不動産投資信託
2. J-REITは（最低購入単元株数）10株1万円以上の銘柄が多い
3. 特定口座と新NISA口座で保有しているNFJ-REIT（1343）の分配金はそれぞれ税引後と非課税で入金済
4. NFJ-REIT（1343）に絞った理由は分配金単価の安定感
5. 保有株数の10〜20倍の分配金が期待出来る
6. オススメの証券口座はSBI証券と楽天証券

投資経験が皆無でも、少額でしか投資できなくても長期での投資が前提なら未来は明るいのは歴史が証明しています。

私はそれを信じて投資をしていますが、もしあなたが少しでも投資に興味を持って行動に移せるきっかけになれば嬉しいです。

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